I legislatori dell’Unione europea hanno votato giovedì per protezioni più severe per i trasferimenti di bitcoin e altre criptovalute. Questa è l’ultima indicazione che i regolatori stanno stringendo la presa su questo settore.
Due commissioni del Parlamento europeo hanno raggiunto compromessi trasversali che saranno votati. Le regole, secondo il Crypto Exchange Coinbase Global Inc (COIN.O), porterebbero ad un regime di sorveglianza che limita l’innovazione.
La regolamentazione globale dell’industria delle criptovalute da 2,1 trilioni di dollari è frammentaria. I responsabili politici hanno lavorato di più per garantire che il settore sia regolato in linea con le preoccupazioni su bitcoin e le sue valute simili.
La proposta, fatta per la prima volta l’anno scorso dalla Commissione europea esecutiva dell’UE, richiederebbe alle aziende cripto come gli scambi di ottenere, tenere e presentare informazioni su coloro che sono coinvolti nei trasferimenti.
Sarebbe più facile segnalare le transazioni sospette e congelare i beni digitali e scoraggiare le transazioni ad alto rischio. Ernest Urtasun del Partito Verde spagnolo, che ha contribuito a spingere la misura attraverso il parlamento, ha dichiarato che questo renderebbe più facile identificarli e segnalarli.
Anche se la Commissione aveva proposto che la regola fosse applicata ai trasferimenti di 1.000 euro (1.116 dollari o più), l’accordo tra i partiti ha eliminato questa regola “de minimis”, il che significa che tutti i trasferimenti sarebbero coperti.
Urtasun ha dichiarato che la rimozione della soglia porterà il progetto di legge in linea con le regole della Financial Action Task Force globale, che stabilisce gli standard per combattere il riciclaggio di denaro. Queste regole richiedono alle aziende di criptovalute di raccogliere e condividere le informazioni sulle transazioni.
Una deroga per i trasferimenti di basso valore è inappropriata, poiché gli utenti di criptovalute potrebbero aggirare le regole creando trasferimenti quasi illimitati, ha dichiarato Urtasun. Ha anche sottolineato i piccoli importi coinvolti nei trasferimenti che sono legati a un crimine.
Le commissioni dei legislatori hanno anche raggiunto un accordo su nuove disposizioni riguardanti i portafogli di cripto di proprietà di individui e non di scambi. Hanno anche approvato la creazione di una lista UE di fornitori di servizi di cripto asset non conformi o ad alto rischio.
Paul Grewal, Chief Legal Officer di Coinbase, ha dichiarato in un blog lunedì che la crittografia non è il modo migliore per nascondere i crimini finanziari.
La versione finale della legge sarà redatta congiuntamente dagli stati dell’UE e dal parlamento. I paesi hanno già raggiunto un accordo che non ci dovrebbe essere alcun de minimis.
